宁德一银行职员诈骗女企业家，涉案金额超3亿元！

近日，福建宁德一银行一起金融诈骗案引发关注。据悉，宁德市检察院指控该行职员虚构投资项目，涉案金额3亿元，造成被害人直接经济损失约4000万。宁德市中院开庭审理该案件，一审判处该银行职员犯诈骗罪，获无期徒刑。目前，该案件进入二审阶段。

虚构项目，骗取投资金额超3亿元

2014年4月，该银行职员开始以“银行垫资过桥”项目吸引好友小希（化名）、企业家小莉（化名）等7名受害者进行投资，投资金额达到3亿元。其中，在2014年至2018年，小希投入4000多万元，至骗局败露，有1600多万元不能收回。

2019年3月11日，在骗局崩盘的情况下，该银行职员向警方自首，同年4月18日，宁德市公安局蕉城分局对其执行逮捕。2020年2月21日，宁德市人民检察院指控其犯诈骗罪，向宁德市中级人民法院提起公诉。

由于此案涉案资金数额巨大，宁德市人民检察院指控，2014年4月至2018年11月间，该职员虚构投资“银行垫资过桥”项目，从被害人处骗得钱款38457.0090万元，期间，以利息款、本金名义归还被害人钱款34524.1183万元，造成被害人直接经济损失3932.8907万元。

2020年10月19日，宁德市中院开庭审理这起诈骗案。2020年12月7日，宁德市中院对该银行职员案做出判决，该银行职员犯诈骗罪，判处无期徒刑，没收个人全部财产；责令其对小希、小莉等7名受害人分别退赔；该银行职员与父母名下共有的一套房产，归属其份额依法变价后，按比例发还被害人。

银行：为员工个人行为，配合公安机关调查取证工作

9月24日，海都记者联系被害人小希，试图了解事发经过，但对方表示不便接受采访。

昨日，这家银行的相关负责人接受海都记者采访时表示，2018年12月该职员已提出离职，于2019年正式离开，期间没有任何人前来反映相关情况。“她的诈骗行为极为隐蔽，相关资金均未进入其本人账户，她的账户资金交易流水未呈现出任何异常特征。”该负责人说，依据警方调查和法院一审判决查明的事实，这名职员的诈骗行为属于个人行为，非职务行为，经过排查，信贷资金和客户资金安全并不受影响。

该人士还称，该风险事件发生后，行里成立了专项处置工作小组进行彻查，并配合公安机关调查取证工作。经对该职员相关业务及客户进行风险排查，未发现其在分行账户与投诉人存在资金往来，也未发现违规使用银行相关公章、业务印章、出具承诺（担保）函向投诉人筹借资金情况。

同时，银行还制定了多项规章，全面加强员工行为管理，推动各项内控管理措施，设定全员违规行为的“高压线”，明令禁止员工参与民间借贷，开展员工异常行为监督和排查。